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【募資優化諮詢】創業成功募資心法!提升含金量是關鍵|募資優缺點、國內國外募資平台比較

已更新:10月19日


創業成功募資心法

創業是一個不斷透過修正行為,直到完成自己夢想,將核心理念散播到整個社會的過程;在這過程中,往往會需要資金支持,來讓企業能更快速的發展,但,要怎麼募資?去哪裡找投資人?需要準備哪些資料?對於從未募資過的新創來說,對於募資或許有許多議題需要了解,本篇文章希望透過我們自身創業,與幫助過新創成功募資的經驗,讓大家更了解募資這件事,並提高新創募資成功的勝率。



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內容目錄


1. 開始募資之前,先弄懂募資意思?以及你為什麼要募資?


2. 接下來需要清楚知道募資的對象是誰?搞懂募資管道與募資平台比較

2-1. 股權募資,創業初期找到資金與資源的好方法

2-2. 群眾募資,驗證產品或服務是否滿足末端消費者需求的好方法

2-3. 銀行貸款,已有基本營收的公司,取得資金的好選擇

2-4. 政府補助,資本額足夠時的加分選項

3. 如何提高募資勝率?首先弄懂企業經營的本質!


4. 投資人看重企業的哪些特點?這3個投資人判斷企業含金量的面向是關鍵!

4-1. 獨特性

4-2. 經濟性

4-3. 可複製性




開始募資之前,先弄懂募資意思?以及你為什麼要募資?


募資作為企業八大循環之一,在創業的過程中扮演著重要的角色,一間企業從初創到穩定成長的過程中,通常會經歷不只一次的募資歷程,每一個企業歷程,所需的資金量與用途也不盡相同,以下是新創募資的常見目的:

研發:

完成自己產品或服務的構想,以及進行相關的專利佈局,以求未來進入藍海的獨佔市場。


市場驗證

實際將產品或服務推出市場,驗證產品是否真的受消費者喜愛。


資源、專業技術支持:

找尋策略合作股東,不僅得到資金的支持,也期望得到能夠幫助企業發展的資源或合作夥伴。

當然,有時候募資的目的不一定只有上面列舉的三種,不過我們可以從中發現,募資的目的往往是為了讓公司或自己的構想有更好發展而發起的集資行為,以這個核心為出發點,往往成功募資的勝率也會比較高。如果您只是為了填補企業資金的缺口而去募資,往往募資的勝率會有顯著的下降,或以更差的條件取得資金。





群眾募資

接下來需要清楚知道募資的對象是誰?搞懂募資管道與募資平台比較

有了明確募資目的與需要的資金量後,接下來我們需要確認募資的對象是誰,以下是常見的幾種募資對象與方法,讓我們更清楚各個募資平台比較、了解國內、國外募資平台以及各個募資平台抽成比例:

股權募資,創業初期找到資金與資源的好方法:


股權募資,顧名思義就是透過販售自己公司股票,來換取投資人資金注入的方法,通常募資的對象會是親朋好友、上下游廠商,或者專業投資人,像我們常聽到了策略股東、天使投資人(如識富天使會水源資本)、創投等等,都是透過股權募資來投資公司,這個募資方法的優勢是募資的限制較低,即使只有一個構想也有機會募到資金,前提是你必須非常清楚資本方的需求,若您擁有優異的技術、商業模式,與強大的市場潛力,並且有信心讓股東在未來有機會獲得比當初投資你的資金高出十倍甚至百倍的回報,股權募資是一個不錯的好選擇。

群眾募資,驗證產品或服務是否滿足末端消費者需求的好方法:


群眾募資是近十年興起的募資方法,提案人透過在網路募資平台上(如嘖嘖flyingVKickstarter)展示自己的構想,取得公眾贊助者贊助,進而運用贊助者贊助的資金來開發,並提供給贊助者實質回饋(提供產品或服務)的募資方法,至於群眾募資優缺點有哪些?因為本質上群眾募資比較接近預購的概念,而且群眾募資的專案公開在網路上,因此也會有蠻好的行銷效果,除了找到客戶之外,也有機會找到代理商等等合作夥伴。


不過群眾募資也有一些需要注意的地方,其一就是你必須要確保產品做的出來,若募資成功但卻無法將產品構想實現,可能需要面臨全額退款或與贊助者產生糾紛的風險,再者,因為群眾募資是直接向末端消費者進行集資的行為,因為若您沒有一定的客戶基礎,廣告預算是免不了的,包含影片拍攝、文案製作、網路廣告等等,建議至少抓 50 ~ 100 萬的行銷預算,比較有機會提升群眾募資的勝率,最後,因為群眾募資往往是透過平台進行,因此若成功募資,需要支付 5 ~ 15% 的媒合費用,這些風險都必須要考慮進去。因此,若是您的產品目標就是販售給一般大眾,並且有足夠的行銷預算,群眾募資是一個可以馬上知道你的產品或服務是不是符合大眾需求的好方法。

銀行貸款,已有基本營收的公司,取得資金的好選擇:


銀行貸款是許多創業者需要資金的時候,最先想到的募資方法,相較於股權募資或群眾募資,銀行並不會希望你要百倍奉還或先花錢做行銷,只要你能夠每個月按時還本金加利息(許多創業貸款擁有極低利息或政府利息補貼)就好,不過也因為銀行必須確保你能夠每個月還錢,所以銀行通常只會貸款給已經有營收的企業,或者負責人能夠提供擔保品,通常銀行最多可貸款給企業 401 報表的 80%,因此,若您的資金需求不高,而且已經有營收,走銀行貸款這條路可以讓你更輕鬆。

政府補助,資本額足夠時的加分選項:


政府補助也是許多創業者初創時會想到的籌資方法,不過政府補助本質上並不是募資,而是像對賭的概念:「假設今天要做好這一件事需要 500 萬,那你出 250 萬,政府出 250 萬,我們一起把這件事做成」這是絕大多數政府補助的概念,那政府要怎麼確定你出得起那 250 萬呢?就是看你的資本額有沒有超過 250 萬(有些補助案超過特定金額還需要壓一筆保證金給政府),因此,許多政府補助計畫,規章裡會明定補助金額不會超過申請公司的資本額,即使沒有明定,大多數補助案也會有這樣的潛規則。


所以我們需要注意,若是你今天打算申請 100 萬的政府補助,記得自己公司的資本額要先超過 100 萬,並不是說你資本額只有 30 萬就不能申請,只是你去申請,政府最多給你 30 萬。政府的 KPI 與一般投資人的需求也不太一樣,政府給你錢是希望你幫助他創造就業機會跟促進經濟發展,因此你會發現許多補助案的資金用途,需要編列 40 ~ 60% 的預算去支付員工薪水,而且政府補助金也不會一次提撥,必須要完成期中、期末報告,政府才會分次給你補助金。因此通常會建議不要將政府補助當作取得啟動資金的路徑,可以當作是 Bonus 來運用。

《案例分享》


我們先前服務過一位做母嬰用品的客戶,原本打算用群眾募資的方式取得資金,但他去諮詢了群眾募資的廠商時,廠商告訴他光是拍攝產品介紹影片就需要花 35 萬,所以最後選擇了先去向天使投資人募集了足夠的資金,再去花行銷預算走群眾募資,從上述介紹的幾個籌資方法,你會發現除了股權募資以外,其他募資方法都需要有一定的資金或現金流基礎,因此,對於產品尚在研發或資金較少的新創,建議先進行股權募資,再進行其他籌資方法,才能夠讓募資的勝率極大化。




如何提高募資勝率?首先弄懂企業經營的本質!

許多時候我們認為創業失敗是因為資金短缺,所以我需要去募資來增加存活率,但前面有提到,不管你是燒了太多錢研發而去募資,還是你募資的理由是為了補發員工的薪水,如果你是為了填補空缺而去募資,成功募資的機率會大幅下降,因此,我們必須回到企業經營的本質。


公司存在的目的是為了提供特定產品或服務,並通過銷售這些產品或服務來獲得收入和利潤,它們的目標通常包括滿足客戶需求、創造價值、實現業務增長、提供就業機會以及為股東創造回報,不同公司的目的和重點可能會有所不同,但總體來說,公司的目的是為了在市場中運營並實現商業成功。


創業者通常擁有很崇高的願景,與擁有優異的研發能力,但有時我們不得不承認,我們所創造出來的產品可能無法把他轉換成正向現金流,進而實現公司的成長,讓自己與員工過上更好的生活、為客戶提供良好的解決方案,以及為股東創造財富。


為什麼我們常常聽到有人說:「什麼時候最容易募到資?就是當你不需要募資的時候」他真的不需要用錢嗎?其實不然,並不是因為他不需要用錢,而是因為這些募資成功的企業家關注的不是募資,而是把心力放在企業經營的本質上,思考如何讓自己與員工過上更好的生活?如何更好的幫助到客戶?如何為股東創造財富?當你開始思考企業經營的本質,並且關注在創造正向現金流,你會發現投資人開始主動找上你。

《案例分享》

許多產品還在研發中的創業者,可能會在企業經營與創造正向現金流這件事上卡住,這可能是你會產生的想法:「我東西就還沒有做出來,是要怎麼賣?我就是需要錢來把產品做出來啊!投資人每個都要看財報,我是要怎麼募資?台灣投資生態就是那麼保守」但,以我們自己當初創業與現在幫助許多創業者成功募資的經驗,我可以肯定的告訴你,即使你產品還沒做出來,關注企業經營與創造正向現金流這兩件事絕對不會錯。


雖然你現在產品還沒做出來,但不代表你就賣不掉,以我們一位客戶的案例與大家分享,我們有一位做醫療器材的客戶,醫療產業的投資額非常大,因為需要有大量的資金來支持相關認證與臨床實驗,通常沒有先花個 2 ~ 3 億來申請認證,根本連產品都不能賣。所以,通常早期的投資人也不太碰醫療的案子。


但我們這位客戶卻募到資了,他是怎麼做到的?雖然產品還在研發中,但他找到了一個世界級的通路商,這個通路商對他的產品很有興趣,並表示,如果你真的做得出來,我就幫你賣,當天下午就簽了合作備忘錄(MOU),這張合作備忘相當於是投資人的強心針,原本還在觀望的潛在投資人紛紛開始投入資金,這位客戶也得以繼續發展。


在這邊用一個比較極端的例子跟大家分享,你會發現你的產品有沒有做出來,跟客戶會不會買你的產品,這兩者並非絕對的關係,如果你真的關注在如何更好的幫助到客戶,我相信你一定能經營好一家企業,也一定能成功募資。





投資人看重企業的哪些特點?這3個投資人判斷企業含金量的面向是關鍵!

前面我們了解到募資的目的、對象與企業經營的本質,最後,我們需要站在投資人的角度來思考,什麼樣的企業會受到投資人親睞?在這邊,我們就必須要提到「含金量」的概念,如前面所提,投資人今天有一筆閒錢,他會投資什麼?他一定是要找到一個比他還會賺錢,而且最好還沒有風險的項目,那投資人怎麼知道你的公司是值得投資的呢?以下是判斷企業含金量是否足夠的 3 個重點:

獨特性:

獨特性是進入藍海市場的關鍵之一,包含技術能量與商業模式,你的技術是否具備新穎性與進步性,擁有專利取得壟斷性,並且經過市場驗證的壓力測試;產品或服務在商業活動上,是否擁有訂價權?


經濟性:

是否擁有足夠的市場能量與未來發展潛力,其潛在的商業價值是否夠大?企業生命週期是否夠久?以支持企業不斷擴大的規模與資金,能夠帶給投資人 10 倍甚至超過 100 倍的投資報酬?


可複製性:

你的產品不一定要是最好的,但要是最能夠簡單複製的,這也是為什麼米其林餐廳寥寥可數,麥當勞處處都是的原因;良好的專案控管與標準化的能力,是企業快速擴張的關鍵點,也是投資人最看重的重點之一。

當然,除了上述的重點,還有許多影響企業含金量的因素,不過只要掌握並將前面提及的內容落實在你的計畫中,相信你已經有能力吸引投資人投資你的公司,最後,就是不要放棄,募資本就是一個不斷精進的過程,每個投資人都會有自己的期望與需求,他們可能會提出投資的條件、要求你補充文件,甚至打槍你的項目,但請記得,你會從每一次的募資歷程中了解投資人到底需要什麼,當你知道了以後,接下來就是想盡辦法達成投資人的期望,當有一天,你都準備好了,投資人看了你的項目後也沒有問題了,你就一定會募資成功。





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我們成立創星公園的宗旨,就是希望能藉由我們自己,以及幫助別人成功募資與擴大經營的經驗,陪伴大家解決從專利申請、營運企劃、財務股權規劃到募資,各種創業會遇到的議題與提供相關服務,若是你對於如何募資擴大自己的事業版圖有任何想深入了解的部分,歡迎隨時與我們聯繫,我們會盡自己所能幫助到每一位創業者。



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